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POLICIES

各種方針

勧誘方針

FD宣言と勧誘方針

FD宣言

 

1.顧客本位の業務運営に関する策定・公表

 

株式会社アウトライヤー(以下、「当社」)は、お客様に合理的な生命保険と質の高いサービスを提供し、お客様の人生を豊かにすることを追求し、そしてそれを実現してまいります。

 

【取組状況】:当社の経営理念とともに、お客様本位の取組の一層の強化に向けて「顧客本位の業務運営方針」を定めることで、顧客本位で行動してまいります。

 

2.顧客の最善の利益の追求(原則2、原則2注)

 

○親しみやすく相談しやすい対応を心がけます。

○間違いの無い、正確かつ迅速な対応をします。

○お客様のご要望をしっかりお聞きします。

○お客様の立場で、自分自身の事として考え行動します。

○お客様のご納得やご満足の結果として私達のしごとが成り立ち、成長し、永続を目指すことを会社の範とします。

 

【取組状況~2026年現在】週次コンプライアンス研修参加率:100%

 

3.利益相反の適切な管理(原則3、原則3注)

 

弊社では保険会社から受領する特定の商品に対する販売インセンティブ等が優先された商品の提案、販売を行うようなお客様の利益を不当に害する可能性のある行為を防止するよう適切な募集体制を整備し、管理してまいります。

 

【取組状況~2026年現在】予め選定した推奨商品での生命保険成約率:95%

 

4.手数料等の明確化(原則4)

 

・弊社では保険会社から受領する特定の商品に対する販売インセンティブ等が優先された商品の提案、販売を行うようなお客様の利益を不当に害する可能性のある行為を防止するよう適切な募集体制を整備し、管理してまいります。

 

【取組状況~2026年現在】予め選定した推奨商品での生命保険成約率:95%

 

5.重要な情報のわかりやすい提供(原則5、原則5注1~5)

 

・弊社では保険会社から受領する特定の商品に対する販売インセンティブ等が優先された商品の提案、販売を行うようなお客様の利益を不当に害する可能性のある行為を防止するよう適切な募集体制を整備し、管理してまいります。

 

【取組状況~2026年現在】予め選定した推奨商品での生命保険成約率:95%

 

6.お客様にふさわしいサービスの提供(原則6、原則6注1~7)

 

弊社では、弊社導入システム上での意向把握を活用し、十分に時間をかけ、お客様の状況をしっかりヒアリングし、お客様から直接確認した意向だけではなく、コンサルティングによりお客様の潜在的な意向も確認させて頂き、お客様にふさわしいサービスが提供できるように致します。

また募集人がシステム上で申請した意向把握の記録を定期的に確認し、お客様にふさわしいサービスが提供されているかを検証します。契約後のフォローのためにヒアリングシートを保管します。

ご高齢のお客様など特に配慮が必要なお客様については、商品の内容や仕組みについて誤解が生じることの無いよう、お客様の特性に応じて慎重に適合性を確認したうえで、より分かりやすく丁寧な説明を実施します。

 

また、当社は生命保険代理店であることから、当社が取り扱う商品は、生命保険会社から販売されている商品のみとなります。

お客様のご意向に合わせて当社取扱商品からご提案させていただくため、当社が独自にパッケージとして販売・推奨を行うことはありません。

なお、当社は生命保険代理店であることから、保険商品および金融商品の組成には携わっておりません。


 

【取組状況~2026年現在】初期消滅率:0.3%


 

7.顧客本位の業務運営に関する方針を社内に浸透させるための取組み

 

弊社では、以上の方針を企業文化として定着させるため役職員および募集人への評価制度における適切な動機づけの仕組みや研修・教育制度により、高度の専門性と職業

倫理を保持した人材の育成に努めます。また弊社の実践状況については継続的に検証するとともに、お客様の声も踏まえ、本方針およびこれに基づく取り組みにつきましては定期的に見直しを行います。

※弊社では、従業員研修等でお客様の利益を追求する体制の理解、及び適切な募集活動が行われるように指導しています。また各拠点でも均一的な管理や指導をし、研修等の指導の成果を経営陣が把握できるように会議や研修等の記録を取り、その内容が適正かを検討し、運営内容の見直しや必要な教育等、改善につなげていきます。

 

【取組状況~2026年現在】社内ロープレトレーニング回数:100回/年

 

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対応関係表 PDF

 

※弊社は複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨等していないため、原則5の注2および原則6の注2は非該当です。

※弊社は金融商品の組成に携わっていないため、原則6の注3および補充原則は非該当です

 

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勧誘方針

 

株式会社アウトライヤーは「金融サービスの提供に関する法律」に基づき「勧誘方針」を定め、

保険業法、保険法、銀行法、金融商品取引法、貸金業法、宅地建物取引業法等を遵守いたします。

 

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1.情報提供・投資勧誘

 

本勧誘方針において、「当社の情報提供・投資勧誘」とは、当社が行うホームページ・メールマガジン・ダイレクトメール・新聞・雑誌・電話等のあらゆる媒体を通じた金融商品の案内等をいいます。

 

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2.情報提供・投資勧誘の基本方針

 

当社が情報提供・投資勧誘を行う場合は、以下の方針に基づいてこれを行います。

(1) 当社は、お客様の氏名、住所、投資目的、資産の状況、有価証券投資の経験の有無等を十分把握し、お客様のご意向と実情に適合した情報提供・投資勧誘を行うように努めます。

(2) 当社は、お客様のご迷惑となる方法や時間帯に、訪問・電話等による情報提供・投資勧誘は行いません。

(3) 当社は、金融商品の案内等において、商品内容、リスク内容及び取引に係る費用等について、誤解のないよう適切な説明・表示に努めるとともに、お客様がご自身の判断と責任において適切な投資判断を行えるよう適正な情報提供に努めます。

(4) 当社は、生命保険商品を損害保険商品、投資信託、預貯金やその他の金融商品と、あるいは第三者が提供する商品・サービスとの混同・誤解を招くことがないよう、明確に説明をします。また、損害保険や住宅ローンの取扱について、生命保険商品と混同・誤解を招くことがないよう努めます。

 

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3.サポート体制

 

当社は、適正な情報や円滑なサービスをご提供できるように情報収集と役職員の自己研鑽に努め、お客様が満足できるサービスを提供すべく、お客様のサポートに努めます。

 

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4.社内研修

 

当社は、役職員に対して必要に応じた社内研修を行い、「金融サービスの提供に関する法律」その他の関係法令・諸規則並びに商品知識の習得等の研鑚に努めます。

 

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5.法令・諸規則の遵守

 

当社は、情報提供・投資勧誘に当たっては、常にお客様の信頼の確保を第一義とし、金融商品取引法その他関係法令・諸規則等を遵守します。

勧誘方針に沿った適正な勧誘を行うために、勧誘ルールの整備や研修体制の充実等に努め、金融商品取引法、保険業法、保険法等その他の関係法令・諸規則並びに商品知識の習得等の研鑚に努めます。

お客さまからのご相談、ご意見等、お気づきの点がございましたら、下記の〔お問い合わせ窓口〕までご連絡ください。

 

令和8年4月

[お問い合わせ窓口] 株式会社アウトライヤー

[電話番号] 03-6456-3066

[メールアドレス] info@outlier.co.jp

[受付時間] 9:00~17:00 (土日祝定休)

個人情報保護方針

プライバシーポリシー

Privacy Policy

<プライバシーポリシー(個人情報保護宣言)>
 

個人情報に関する取扱いについて(個人情報保護宣言)

 

当社は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険代理業に対する社会の信頼をより向上させるため個人情報の保護に関する法律(個人情報保護法)その他の関連法令・ガイドライン等を遵守して、個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。

 

当社は、個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、当社の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し、改善いたします。

 

(1) 個人情報の取得

 

当社は、業務上必要な範囲内かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。

​

 

(2) 個人情報の利用目的

 

当社は、取得した個人情報を、保険会社より保険募集業務の委託を受けて、当該業務の遂行に必要な範囲内で利用します。また、当社は生命保険代理店業、損害保険代理店業を営んでおり、当該業務の遂行に必要な範囲内でも利用します。それら以外の目的に利用することはありません。会社における具体的な個人情報の利用目的は次のとおりです。

 

①当社が委託を受ける保険会社の各種商品やサービスの案内・提供・維持管理(※)

 

※お客さまの取引履歴やウェブサイトの閲覧履歴、グループ会社等から取得した情報等を分析して、お客さまのニーズにあった各種商品・サービスに関する広告等の配信等をすることを含みます。上記の利用目的を変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面等により通知し、又はホームページ(アドレス)等により公表します。

​
 

(3) 取得方法の例示について

 

当社は、以下の書類等にて、お客さまの個人情報を取得させていただきます。

 

① 保険契約締結時にご提出いただく、申込書、告知書その他ご契約の締結に必要な書類

 

② 保険金・給付金等の請求時にご提出いただく、請求書、その他お支払い手続きに必要な書類

 

③ 名義変更等のお申し出の際にご提出いただく、請求書、その他ご契約の維持管理の手続きに必要な書類

 

④ 各種商品・サービスおよび当社業務に関する情報提供等のために、ご記入いただいたアンケート 等

 

​

(4) 利用方法の例示について

 

当社が取り扱う損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供にあたっては、以下の業務等においてお客さまの個人情報を利用させていただきます。

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① 各種保険契約のお引き受け、ご継続・維持管理、保険金・給付金等のお支払い

 

・各種保険契約のお引き受け・お支払いに関する業務

 

・保険証券の作成・送付

 

・本人確認

 

・契約内容登録制度等への登録

 

・住所変更・名義変更等の契約保全

 

・収納関連業務

 

・お客さまからのお申し出への対応

 

・年金制度運営管理 等

 

② 当社が委託を受ける保険会社の各種商品やサービスの案内・提供・維持管理

 

・お客さま訪問

 

・保険に関するコンサルティング

 

・保険設計書・申込書の作成

 

・各種保険商品・附帯サービスの案内

 

・本人確認 等

 

③ 当社の業務に関する情報提供・運営管理、商品・サービスの充実

 

・ディスクロージャー資料、その他契約者に対する各種資料の提供

 

・採用関連資料の提供

 

・業績管理

 

・取引先管理

 

・商品・サービス等の開発

 

・システム開発 等

 

④ その他保険に関連・付随する業務

 

・行政、警察、弁護士会等への照会・回答 等

​
 

(5) 個人データの安全管理措置

 

当社は、取り扱う個人データの漏えい、滅失又はき損の防止その他の個人データの安全管理のため、安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、利用目的の達成に必要とされる正確性・最新性を確保するために適切な措置を講じています。具体的な安全管理措置については以下の通りです。

 

①基本方針の策定

 

当社は、個人データの適正な取扱いの確保のため、「関係法令・ガイドライン等の遵守」、「質問及び苦情処理の窓口」等についての基本方針を策定しています。

 

②個人データの取扱いに係る規律の整備

 

当社は、取得、利用、保存、提供、削除・廃棄等の段階ごとに、取扱方法、責任者・担当者及びその任務等について個人データの取扱規程を策定しています。

 

③組織的安全管理措置

 

当社は、個人データの取扱いに関する責任者を設置するとともに、個人データを取り扱う従業者及び当該従業者が取り扱う個人データの範囲を明確化し、法や取扱規程に違反している事実又は兆候を把握した場合の責任者への報告連絡体制を整備しています。

 

また、個人データの取扱状況について、定期的に自己点検を実施するとともに、他部署や外部の者による監査を実施しています。

 

④人的安全管理措置

 

当社は、個人データの取扱いに関する留意事項について、従業者に定期的な研修を実施しています。

 

また、個人データについての秘密保持に関する事項を就業規則に記載しています。

 

⑤物理的安全管理措置

 

当社は、個人データを取り扱う区域において、従業者の入退室管理及び持ち込む機器等の制限を行うとともに、権限を有しない者による個人データの閲覧を防止する措置を実施しています。

 

また、個人データを取り扱う機器、電子媒体及び書類等の盗難又は紛失等を防止するための措置を講じるとともに、事業所内の移動を含め、当該機器、電子媒体等を持ち運ぶ場合、容易に個人データが判明しないよう措置を実施しています。

 

⑥技術的安全管理措置

 

当社は、アクセス制御を実施して、担当者及び取り扱う個人情報データベース等の範囲を限定しています。

 

当社は、個人データを取り扱う情報システムを外部からの不正アクセス又は不正ソフトウェアから保護する仕組みを導入しています。

 

⑦外的環境の把握

 

当社は、個人データを保管しているA国(国名)における個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理措置を実施しています。

 

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(6) 個人データの第三者への提供

 

当社は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。

 

① 法令に基づく場合

 

② 人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。

 

③ 公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、本人の同意を得ることが困難であるとき。

 

④ 国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき。

 

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(7) 当社に対するご照会

 

個人情報のお取扱いに関しましては、下記お問い合わせ窓口までご照会下さい。また、保険事故に関するご照会につきましては、下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にご照会ください。なお、ご照会に際しましては、ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、あらかじめご了承願います。

 

(8) 個人情報の開示等の手続き等、取扱いに関する諸手続きについて

 

当社の保有個人データにおいて、お客さまご自身に関する個人情報の利用目的の通知、開示、内容の訂正、追加または削除、利用の停止、消去および第三者への提供の停止、及び第三者提供記録の開示の請求の依頼があった場合には、請求者ご本人であることを確認させていただいたうえで、特別な理由がない限り、【お問合せ窓口】にて、回答、訂正等の対応をさせていただきます。 また、苦情・相談等につきましても、【お問合せ窓口】にて対応いたします。

 

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■お問合せ窓口

 

東京都渋谷区恵比寿南2丁目23番地3号 恵比寿NHビル3階

 

株式会社アウトライヤー

代表取締役 山田 直

 

電話 / 03-6456-3066

(受付時間:月曜日~金曜日 9時~17時)※土日祝除く

 

メールアドレス:info@outlier.co.jp

ホームページアドレス:https://out-lier.com/

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